Nos solutions d’experts en gestion de patrimoine

Une bonne stratégie patrimoniale ne peut voir le jour sans passer par la réalisation d’un audit complet de votre situation familiale, civile, professionnelle, juridique, financière et fiscale.

Cet audit basé sur un recueil d’informations personnelles et confidentielles nous permet d’avoir une vue d’ensemble la plus précise possible de votre situation patrimoniale. Ainsi nous pourrons définir et répondre au mieux à vos objectifs.

Cette étude, fruit de l’expertise et de l’échange de nos ingénieurs patrimoniaux est un véritable point d’ancrage, nécessaire à la mise en place de stratégies futures.
Elle fait la synthèse de votre organisation patrimoniale, de votre situation financière et de vos objectifs.

Elle met en relief :

• Les points pouvant être améliorés,
• Les changements à envisager afin de répondre à vos objectifs,
• et aussi l’ensemble des points positifs de votre organisation

Une fois l’audit réalisé et s’il apparait que nous pouvons vous apporter des solutions adaptées et durables, vient alors la mise en place de stratégies patrimoniales encadrées par une lettre de mission qui reprendra l’ensemble de nos prérogatives.

La signature et l’acceptation de cette lettre de mission par vous-même est la première étape de la mise en place des solutions évoquées.

Résidence principale ou investissement locatif, immeuble neuf ou ancien : le spectre des solutions immobilières est aussi large que le sont vos objectifs d’investissement dans la pierre.

Aussi, nous vous accompagnons et conseillons dans toutes les phases de votre projet immobilier : recherche de biens, financement, accompagnement lors de la signature d’acte, etc…

Entourés des meilleurs acteurs du marché (promoteurs, agents immobiliers, courtiers en crédit, notaires…) et fort d’une large gamme de biens immobiliers, nous sommes à même de vous proposer un service exhaustif et de qualité répondant à l’ensemble de vos problématiques immobilières :

• Dans une optique d’acquisition de la résidence principale,
• Dans le cadre d’un investissement locatif,
• Dans une logique de défiscalisation : loi Pinel, nue-propriété, LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) …,
• Dans la « pierre-papier » type SCPI,
• Ou encore dans un souhait de diversification : GFV (Groupement Foncier Viticole) ou GFF (Groupement Foncier Forestier)

Entre les divers livrets bancaires (Livret A, LDD, PEL, CEL, Livret Bleu…), l’assurance-vie et les placements retraites (PERP, Madelin…), difficile de s’y retrouver.

Comment investir votre épargne, sur quels supports ?

Assurance-vie ou contrat de capitalisation, PEA ou compte titres ?

Autant de variables, dans un univers complexe en perpétuelle mutation, dont il est nécessaire de bien comprendre tous les tenants et aboutissants afin de sélectionner les solutions qui vous correspondent.

C’est pourquoi, nos conseillers en investissement financier s’appuient sur un large réseau de partenaires et vous accompagnent dans la mise en place d’une stratégie financière pertinente.

Alors n’hésitez plus ! Reprenez en main vos placements et redynamisez votre épargne !

Votre entreprise est un actif patrimonial majeur, qui représente bien souvent une part importante de votre patrimoine.

En constante évolution, il nous parait essentiel de la placer au centre d’une réflexion patrimoniale globale afin de pérenniser son évolution et votre situation personnelle qui sont intimement liées.

Pour ce faire, il est indispensable de s’entourer d’une palette d’experts (avocat, expert-comptable, notaire …) afin d’avoir une vision globale de votre patrimoine privé et professionnel et ainsi répondre à l’ensemble de vos interrogations :

En phase de croissance :

• Protection du dirigeant
• Optimisation de votre rémunération et statut du dirigeant
• Besoins de financements

En pleine maturité :

• Gestion de trésorerie
• Protection de son entreprise (en cas de décès, divorce …)
• Constitution d’un patrimoine privé
• Préparation de votre retraite

Et enfin dans une optique de transmission :

• Conseil en transmission d’entreprise (Dutreil, cession aux salariés, cession familiale …)
• Réinvestissement de possibles liquidités
• Maitrise de la fiscalité successorale